Сегодня: 18.09.2019
Новости
Политика
Экономика
Общество
Происшествия
Наука
Спорт

Последние новости

23:07
Сегодня
22:57
Сегодня
22:45
Сегодня
22:37
Сегодня
22:30
Сегодня
22:17
Сегодня
22:11
Сегодня
22:02
Сегодня
21:55
Сегодня
21:47
Сегодня
21:37
Сегодня
21:33
Сегодня
21:22
Сегодня
21:14
Сегодня
21:01
Сегодня
20:57
Сегодня
20:48
Сегодня
20:44
Сегодня
20:33
Сегодня
20:30
Сегодня
20:29
Сегодня
20:18
Сегодня
20:05
Сегодня
20:02
Сегодня
19:56
Сегодня

Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти.

Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному...

Время: 09:50     Дата: 11.09.2019
Ссылка на источник.
Новости - Экономика - Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти. Срочные Новости России и Мира  - Амбрингонз ру.

Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному законодательству.

Об этом рассказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута.Стоит отметить, что процедура реабилитации была запущена ещё весной 2018 года.

Это было сделано из-за роста жалоб на необоснованные блокировки.

Сами списки неблагонадёжных банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, ЦБ РФ начал формировать в 2017 году.

Впрочем, собственные чёрные списки составляют и сами банкиры.

Чтобы попасть в них, совсем не обязательно пытаться легализовать деньги, полученные преступным путём.

Есть немало других оснований.За что можно угодить в чёрный список банковПрежде всего надо отметить, что под чёрным списком банка понимается собственная база данных финансово-кредитного учреждения по прошлым и текущим клиентам.Блокировка конкретной платёжки или счёта полностью осуществляется банком, если он видит сомнительную операцию.

То, что операция странная, банк определяет сам.

Единого критерия, на основании которого можно сделать вывод о сомнительности транзакции, не установлено.Адвокат, партнёр юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов говорит, что обычно с этим сталкиваются клиенты, получившие крупную сумму денег, если ранее транзакции были меньше.

Но это может быть любая сумма, которая отличается от обычно отправляемых контрагентам.

С физическими лицами ситуация аналогичная.Кроме того, в соответствии с законом о противодействии легализации преступных доходов (115-ФЗ) банк вправе при наличии подозрений отказать клиенту в обслуживании и проведении операции.

После двух таких отказов организация может расторгнуть договор с клиентом.

Обо всех случаях отказа банк обязан сообщить в Росфинмониторинг.— Дело в том, что и Росфинмониторинг, и Банк России, и коммерческие банки очень жёстко контролируют любые подозрительные операции клиентов, которые могут подпадать под действие Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации преступно нажитых доходов".

Причём кредитные учреждения поставлены в такие условия, что зачастую перестраховываются, включая в "подозрительные" даже те операции, которые фактическим нарушением законодательства не являются, — говорит Алексей Коренев, аналитик ГК "Финам".Также, по его словам, это связано с тем, что в отношении банков, допустивших незаконные транзакции по счетам своих клиентов, применяются весьма жёсткие меры со стороны контролирующих органов.

Банкиры нередко предпочитают лишний раз "заблокировать" подозрительного клиента, который совершает денежный перевод, чем оказаться наказанными со стороны регулятора и Росфинмониторинга.— Именно с этой целью и создаются так называемые чёрные списки, попасть в которые нетрудно, если вы совершаете какие-то финансовые операции, имеющие ряд формальных признаков, относящих эти операции в разряд подозрительных.

Например, вы завели денежные средства на брокерский счёт, купили акции какой-то компании, в течение дня их продали без особой выгоды и тут же вывели деньги — налицо отмывка капиталов сомнительного происхождения, — пояснил Алексей Коренев.Но не обязательно нарушать установленные правила, чтобы попасть в чёрный список.

Иногда банки формируют базы данных по тем клиентам, которые излишне щепетильно относятся к выполнению своих обязательств.

Слишком быстрое досрочное погашение кредитов, проявление чрезмерной внимательности к договорам, споры с банком по поводу допущенных кредитным учреждением нарушений или ошибок — всё это и некоторые другие действия клиентов тоже способны послужить причиной внесения в определённый чёрный список.Как выйти из чёрного спискаПри совершении подозрительных операций банк вправе запросить у клиента документы, на основании которых переводятся средства, и пояснения относительно транзакции.— Если такие документы и пояснения представлены, вопрос закрывается.

В противном случае блокировка счёта сохраняется, а средства можно забрать.

Правда, для этого нужно закрыть счёт в этом банке и перевести деньги на счёт в другом, за что обычно установлена комиссия.

Можно попробовать обжаловать такое решение банка в судебном порядке, но процесс не очень быстрый, — подчёркивает адвокат Сергей Фролов.В "БКС Премьер" отметили, если банк отказывал в обслуживании, "клиент-отказник" вправе предоставить туда документы и (или) сведения для пересмотра ранее принятого решения об отказе.

Если на их основе банк примет решение о пересмотре ранее принятого решения об отказе — операция будет проведена, а клиент принят на обслуживание.Но, если в чёрный список клиент попал из-за совпадения формальных признаков, не являясь при этом правонарушителем, ему следует обращаться в свой банк или вышестоящую организацию, говорит Алексей Коренев.

Туда нужно предоставить документы, которые подтверждают, что совершённые им операции не носили противозаконного характера, а являются следствием обычной хозяйственной деятельности.

После соответствующей проверки контролирующие органы и кредитное учреждение должны исключить такое лицо из чёрных списков.


Экономика

Биткоин поставил новый рекорд. Что ждёт курс криптовалюты.
Биткоин поставил новый рекорд. Что ждёт курс криптовалюты.
Как известно, чем больше появляется биткоинов, тем тяжелее их добывать. Для этого необходимо...
Россия сократила вложения в госдолг США на два миллиарда долларов
.
Россия сократила вложения в госдолг США на два миллиарда долларов .
Американский минфин опубликовал данные за июль о вложениях в ценные бумаги США со...
Пени и штрафы. Как клиенты Сбербанка теряют деньги при оплате ипотеки.
Пени и штрафы. Как клиенты Сбербанка теряют деньги при оплате ипотеки.
Москвичка Елена с мужем оформили ипотеку и заплатили страховку. Через год Сбербанк...
Вкладываться или ждать. Как паника на бирже изменит курс доллара.
Вкладываться или ждать. Как паника на бирже изменит курс доллара.
В ночь на 14 сентября были атакованы крупнейший в Саудовской Аравии нефтеперерабатывающий...

world-weather.ru/pogoda/russia/moscow/
https://world-weather.ru/pogoda/russia/saratov/

Курс евро ЦБР на сегодня Курс евро ЦБР на сегодня Курсы НБУ на сегодня

Новости России

Политика

В Минске открестились от планов создать конфедерацию России и Белоруссии.
В Минске открестились от планов создать конфедерацию России и Белоруссии.
Пресс-секретарь президента Белоруссии Наталья Эйсмонт опровергла информацию СМИ...
Сенатор предложил Украине войти в состав России.
Сенатор предложил Украине войти в состав России.
Единственный вариант, при котором Крым будет существовать в одних границах с Украиной,...
В Кремле надеются на нормализацию отношений с Украиной.
В Кремле надеются на нормализацию отношений с Украиной.
Помощник президента России по международным делам Юрий Ушаков выразил надежду, что...
В Кремле назвали условия для проведения встречи в
В Кремле назвали условия для проведения встречи в "нормандском формате".
Перед встречей "нормандской четверки", которая может состояться уже в октябре,...
Ушаков рассказали, когда пройдёт встреча лидеров
Ушаков рассказали, когда пройдёт встреча лидеров "нормандской четвёрки".
Помощник президента России по международным делам Юрий Ушаков не исключает, что следующий...

Общество

"Ингосстрах" стал генеральным спонсором Большого театра.
Генеральный директор компании "Ингосстрах" Михаил Волков и генеральный директор...
Резонансный фильм
Резонансный фильм "Покидая Неверленд" получил премию "Эмми".
В США проходит 71-я церемония вручения премии "Эмми". В номинации "Лучший документальный...
Пожаловавшаяся на Шнура чиновница ходила на его концерт с опергруппой.
Пожаловавшаяся на Шнура чиновница ходила на его концерт с опергруппой.
Чиновница Минкульта, которая пожаловалась в полицию на Сергея Шнурова за нецензурные...
Умер старейший артист театра
Умер старейший артист театра "Ленком" Юрий Колычев.
Народный артист РСФСР, актёр театра и кино Юрий Колычев скончался в Москве на 91-м году...
Прямая трансляция: Творческая встреча с Владимиром Меньшовым.
Прямая трансляция: Творческая встреча с Владимиром Меньшовым.
Народный артист России Владимир Меньшов общается с прессой в честь 80-летнего юбилея....
Друзья Быстрицкой уверены, что актрису заморили голодом.
Друзья Быстрицкой уверены, что актрису заморили голодом.
Крёстный Элины Быстрицкой, Сергей Залесский, вместе с инициативной группой друзей...
Михалков назвал
Михалков назвал "Оскар" далёким от искусства.
Председатель Союза кинематографистов РФ, обладатель премии "Оскар" Никита Михалков...
"Джокер", "Терминатор", "Зомбилэнд" и другие. Долгожданные кинохиты осени.
"Джокер", 3 октябряТодд Филлипс, автор двух частей "Мальчишника в Вегасе", взялся...

Экономика

Биткоин поставил новый рекорд. Что ждёт курс криптовалюты.
Биткоин поставил новый рекорд. Что ждёт курс криптовалюты.
Как известно, чем больше появляется биткоинов, тем тяжелее их добывать. Для этого необходимо...
Россия сократила вложения в госдолг США на два миллиарда долларов
.
Россия сократила вложения в госдолг США на два миллиарда долларов .
Американский минфин опубликовал данные за июль о вложениях в ценные бумаги США со...
Пени и штрафы. Как клиенты Сбербанка теряют деньги при оплате ипотеки.
Пени и штрафы. Как клиенты Сбербанка теряют деньги при оплате ипотеки.
Москвичка Елена с мужем оформили ипотеку и заплатили страховку. Через год Сбербанк...
Вкладываться или ждать. Как паника на бирже изменит курс доллара.
Вкладываться или ждать. Как паника на бирже изменит курс доллара.
В ночь на 14 сентября были атакованы крупнейший в Саудовской Аравии нефтеперерабатывающий...
С 1 октября получить кредит станет сложнее. Новые правила выдачи займов.
С 1 октября получить кредит станет сложнее. Новые правила выдачи займов.
Банки должны будут учитывать при выдаче необеспеченных кредитов долговую нагрузку...
Путин рассказал о судьбе соглашения с Турцией по поводу расчётов в нацвалютах.
Путин рассказал о судьбе соглашения с Турцией по поводу расчётов в нацвалютах.
Президент России Владимир Путин попросил своего турецкого коллегу Реджепа Тайипа...
Forbes составил топ крупнейших частных компаний в России.
Forbes составил топ крупнейших частных компаний в России.
Издание Forbes составило рейтинг крупнейших частных компаний России, проанализировав...
СМИ раскрыли пункты плана частичного объединения экономик РФ и Белоруссии.
СМИ раскрыли пункты плана частичного объединения экономик РФ и Белоруссии.
Частичное объединение экономик России и Белоруссии предполагается с 2021 года. Соответствующий...

Проиcшествия

"Подрывник" моста в Киеве оказался бойцом ВСУ с двумя самоволками и разводом.
Злоумышленник, задержанный после угроз взорвать мост "Метро" в Киеве, оказался...
Полицейский открыл огонь по коллегам в Москве: один погиб, второй ранен.
Полицейский открыл огонь по коллегам в Москве: один погиб, второй ранен.
ЧП произошло возле станции метро "Рязанский проспект" на юго-востоке Москвы. Как...
В Шереметьеве повредили самолёт
В Шереметьеве повредили самолёт "Аэрофлота" во время проверки.
Компания "Аэрофлот" была вынуждена заменить борт, вылетавший по рейсу Москва —...
Полиция квалифицировала стрельбу на мосту в Киеве как подготовку теракта.
Полиция квалифицировала стрельбу на мосту в Киеве как подготовку теракта.
Инцидент в Киеве, где злоумышленник устроил стрельбу и угрожает взорвать мост через...
В Киеве мужчина с оружием угрожает взорвать мост через Днепр.
В Киеве мужчина с оружием угрожает взорвать мост через Днепр.
Неизвестный мужчина в Киеве угрожает взорвать мост через Днепр. Это двухъярусное сооружение,...
В Твери пенсионерка умерла, получив недельную дозу инсулина. Подозревают сиделку.
В Твери пенсионерка умерла, получив недельную дозу инсулина. Подозревают сиделку.
Жительница Твери обвиняет сиделку в смерти своей 80-летней матери, сообщает портал...
В Москве один водитель поджёг другого выстрелом из ракетницы – видео.
В Москве один водитель поджёг другого выстрелом из ракетницы – видео.
Сотрудники столичной полиции задержали 32-летнего жителя Москвы после дорожного конфликта...
Под Одессой блогерша, боясь за свою жизнь, показала, как бывший изрезал её тело.
Под Одессой блогерша, боясь за свою жизнь, показала, как бывший изрезал её тело.
Ольга Бурдейная обратилась на своей странице в "Инстаграме" с просьбой о помощи....

Спорт

Кокорин заработает почти €2 млн по новому контракту с
Кокорин заработает почти €2 млн по новому контракту с "Зенитом".
Александр Кокорин после выхода из колонии оказался свободным агентом, поскольку его...
Ямайские футболисты рухнули на газон из-за удара молнии — видео.
Ямайские футболисты рухнули на газон из-за удара молнии — видео.
На Ямайке матч между студенческими командами остановили за несколько минут до финального...
Шарапова: Считаю своим домом США.
Шарапова: Считаю своим домом США.
Теннисистка Мария Шарапова призналась: несмотря на то что большую часть своей жизни...
"Зенит" начнёт матч РПЛ с минуты молчания в память о Риксене.
Футбольный клуб "Зенит" выразил соболезнование в связи со смертью своего бывшего...
Соперник
Соперник "Зенита" стал самой щедрой командой Лиги чемпионов.
Французский "Лион" установил рекорд Лиги чемпионов после игры с питерским "Зенитом"....